筑牢反诈“安全防线” 警银联动显担当——民生银行宿迁分行营业部两名员工获见义勇为基金会表彰

在数字化快速发展的今天，不法分子的诈骗(zhàpiàn)手段层出不穷，严重威胁着人民群众的财产(cáichǎn)安全。中国民生银行宿迁分行（以下简称“民生银行宿迁分行”）员工凭借高(gāo)警觉性与专业素养，通过上下联动、警银协作，多次(duōcì)成功堵截异常资金流动，筑牢金融安全防线。近日(jìnrì)，该行两名员工因表现突出，荣获宿迁市宿城区见义勇为基金会的表彰。

精准拦截，守护资金(zījīn)安全

时间回溯到2024年9月6日的早晨(zǎochén)，民生银行宿迁分行营业部刚开门，客户葛女士就走进了该行营业部。她神色匆忙，目的明确(míngquè)，直奔柜台，要求(yāoqiú)取款14万元。该行柜员赵露按照规范流程(liúchéng)询问资金用途。

经过询问，柜员赵露了解到，这笔钱是用于服装店的货款结算以及店铺日常开销，资金是从民生银行杭州分行账户转(zhuǎn)出(chū)。

因(yīn)金额较大，柜员赵露对该笔(gāibǐ)资金流动进行核查，凭借着业务的敏锐性，赵露在核查过程中发现了诸多“疑点”。

葛女士(nǚshì)的(de)取现行为属于异地操作，并且账户(zhànghù)的交易(jiāoyì)记录显示资金呈现快进快出的状态，卡内余额也所剩无几。甚至在取现之前还有一笔(yībǐ)仅10元的试探性交易。此外，在赵露例行的问询中，葛女士也无法清晰说出交易对象的有关信息，更无法提供有效的购货凭证。随着在网点逗留的时间越来越长，葛女士神色愈发慌张，频繁地拨打手机，行为举止出现(chūxiàn)可疑迹象。

这些不寻常的迹象，引起了赵露的高度警惕。她把有关情况向当班(dāngbān)的营运主管(zhǔguǎn)进行了汇报，营运主管察觉到这笔交易存在涉诈风险。

在这关键时刻，赵露以需要提交资料进行审核为由，稳住了(le)葛女士。与此同时，该行其他工作人员立即行动，一方面向有关(yǒuguān)部门报告情况，另一方面(lìngyìfāngmiàn)迅速与当地警方取得联系。属地派出所的民警很快赶到现场，在详细了解情况后，对葛女士进行了警示教育，并将其带回派出所做进一步调查。最终，此次行动成功(chénggōng)堵截涉案资金14.11万元(wànyuán)，及时避免了客户资金的损失(sǔnshī)。

敏锐察觉(chájué)，阻断诈骗链路

2024年(nián)10月25日，客户叶(yè)女士来到(láidào)民生银行宿迁分行营业部预约(yùyuē)次日取款6万元。其实在10月24日，叶女士的取款行动就已经开始了，她先是在该行的ATM机上取款1万，随后又来到柜台要求取款2.89万元。

此类高频(gāopín)资金交易情况引起了民生银行宿迁(sùqiān)分行柜员唐瑞雪的高度警觉。结合近期对防范电信诈骗案例的深入(shēnrù)学习，唐瑞雪敏锐察觉该笔交易疑点众多。

经过询问，唐瑞雪了解到叶女士取款理由为“给儿子的未婚妻(wèihūnqī)发红包”。虽然客户的用款需求看似是家事(jiāshì)，但资金流动如此频繁也十分异常，她(tā)进一步调阅了叶女士的账户流水。

经查，叶(yè)女士在10月(yuè)(yuè)23日有一笔小额的试探性转账，10月24日13:11分，她再次向该账户转入1万元，随即进行(jìnxíng)了取现操作，紧接着在14:00又转入2.89万元并来到该行柜面要求取现。

通过(tōngguò)对(duì)账户资金(zījīn)流水的进一步核查，更加深了唐瑞雪对该笔交易(jiāoyì)的警觉。她进一步追问转账(zhuǎnzhàng)的具体原因和转账人的详细信息，叶女士却言辞闪烁，根本无法说出转账人的姓名。唐瑞雪随即向当班的营运主管进行了汇报，营运主管立刻判断这笔资金极有可能涉及诈骗，该行其他工作人员一边报警，一边耐心地安抚叶女士的情绪，稳住局面。

很快，属地(shǔdì)派出所的民警赶赴现场，将叶女士(nǚshì)带走做进一步调查。此次，该行又成功堵截涉案资金3.89万元。

践行使命(shǐmìng)担当 构建和谐金融生态

多次(duōcì)对异常资金的成功(chénggōng)堵截，是民生银行宿迁分行守牢群众“钱袋子”，扎实落实金融为民理念的生动写照。民生银行宿迁分行的工作人员，用行动履行了金融机构的社会职责，让客户在(zài)复杂多变的金融环境中能够安心、放心。民生银行宿迁分行相关负责人表示，将不断提升金融安全防护能力，为广大人民(rénmín)群众的财产(cáichǎn)安全保驾护航，为构建更加稳定(wěndìng)、和谐的金融生态贡献民生力量。（民生银行宣）